【追踪】披着“慈善”外衣 挣着下线的钱 ——揭开“善心汇”的伪善面纱

【追踪】披着“慈善”外衣挣着下线的钱 ——揭开“善心汇”的伪善面纱

2017-09-25 预防犯罪研究中心

（动态收益分成）

静态收益运作流程

7月17日，自治区公安厅召开“防范经济风险向政治安全领域传导暨‘善心汇’专案工作部署会”后，北海市公安机关快速行动，成立专案组，专职负责“善心汇”专案处置工作。截至9月4日，我市共抓获“善心汇”犯罪嫌疑人孙某某、闫某、王某等9人，目前已全部被市检察院批捕。

“善心汇”是打着“扶贫济困、均富共生”幌子的新型网络传销骗局，采取“拉人头”的方式大肆发展会员，获得高额返利，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂。“善心汇”的运作方式是，加入者向推荐人购买一颗“善种子”，即可在“善心汇”系统激活账号，参与到“静态”和“动态”模式中，除了通过上述模式取得收益外，还可以在交纳一定金额、符合一定条件后，晋升为“功德主”和“服务中心”，优惠购买“善种子”和“善心币”，再以原价或相应折扣价卖给下线会员，从中赚取差价。“善心汇”组织在无实际投资项目的情况下，通过后台将后入会会员的投资款转账给前入会会员作为本金和返利，同时以获得下线会员投资额的提成作为个人管理奖，引诱会员发展下线。

据市公安局经侦支队办案民警介绍，参与者如想在网站注册，需经老会员推荐，并向推荐人购买一颗“善种子”（价格300元/颗）激活账号。成为善心汇会员后，可以在平台上进行投资、发展他人加入，从而获得静态收益和动态收益。

静态收益是在打入一笔资金后，在一段时间内获得一定比例的收益。平台里有5个级别可进行投资，分别为“特困社区”“贫困社区”“小康社区”“富人社区”和“德善社区”，不同区入门投资额和收益率不同，投资额越小，收益率越高。“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来。”

动态收益是会员每发展第一代下线一名，可以拿到该下线投资金额6%作为奖励收益（实际可提现3%作为个人管理奖，另一半收益转为善金币）；会员不收取第二代下线的奖励收益，收取第三代下线投资金额的4%作为奖励收益（同样只能提现2%）。以此类推，会员可以拿到1代下线（6%）、3代下线（4%）、5代下线（2%）的奖励收益。

据办案民警介绍，“善心汇”参与者的获利资金（静态收益）均为会员间互相打款，资金款项不经过“善心汇”服务器。“善心汇”公司获利来源实际上是卖“善种子”“善心币”和“升级会员费用”。其中，高级会员有五级，包括：A轮服务中心、B轮服务中心、C轮服务中心和A轮功德主、B轮功德主。发展下线达一定数量的会员可向善心汇公司缴纳3万至18万元，成为各级“功德主”和“服务中心”，并获得120至1000个“善种子”，会员升级后，其上线还能得到奖励。该组织实际上就是一种拉人头式的网络传销模式，它打着“扶贫济困、均富共生”的幌子，吸引了一些不明真相的贫困残疾人和低保人员加入，用伪慈善蒙骗更多的群众，让大家都以为这就是一个扶贫帮困的慈善组织，从而入套上当。“‘善心汇’虽然不强制会员发展下线会员，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”